Kto może prowadzić kantor wymiany walut?

Generalnie należy uznać, że działalność kantorową może prowadzić każdy podmiot, który zostanie wpisany do rejestru działalności kantorowej. Mając na względzie bezpieczeństwo rozliczeń pieniężnych, wpisana do rejestru może być tylko osoba, która nie została prawomocnie skazana za przestępstwo skarbowe albo za przestępstwo popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej lub osobistej. Do rejestru działalności kantorowej może być również wpisana osoba prawna oraz spółka nie mająca osobowości prawnej, w której żaden członek władz (zarządu, rady nadzorczej) lub wspólnik nie został skazany za takie przestępstwo.

Z uwagi jednak na niebezpieczeństwo nadużyć, a także niebezpieczeństwo związane z możliwością wprowadzania do obrotu środków pieniężnych uzyskanych z nielegalnych źródeł (tzw. prania brudnych pieniędzy), przepisy prawa wprowadzają szczególne wymogi wobec osób, które mają bezpośrednio wykonywać czynności związane z działalnością kantorową. Osoba, która będzie bezpośrednio wykonywać działalność kantorową musi wykazać się szczególnym przygotowaniem do prowadzenia takiej działalności. Za fachowe przygotowanie do prowadzenia działalności gospodarczej w tym zakresie prawo dewizowe uznaje:

• ukończenie kursu obejmującego prawne i praktyczne zagadnienia związane z prowadzeniem działalności kantorowej, udokumentowane świadectwem jego ukończenia, lub
• pracę w banku w okresie co najmniej rocznym, na stanowisku związanym bezpośrednio z obsługą transakcji walutowych, udokumentowaną świadectwem pracy oraz znajomość przepisów ustawy regulujących działalność kantorową, potwierdzoną złożonym oświadczeniem.