FRD lepszy od OFE!
Fundusz zarządzany przez ZUS jest wśród liderów zarządzania aktywami.
Od początku 2007 r. wyniki inwestycyjne Funduszu Rezerwy Demograficznej zarządzanego przez ZUS wyniosły 2,17 proc. W tym czasie wszystkie otwarte fundusze emerytalne zanotowały wyniki ujemne. Stawia to FRD na pierwszym miejscu pod względem efektywności inwestowania środków przeznaczonych na przyszłe emerytury.
Zmiana wartości jednostki w okresie od początku 2007 r. do końca trzeciego kwartału 2008 r. wyniosła 2,17%. Jest to jedyny dodatni wynik zarządzania aktywami przeznaczonymi na przyszłe emerytury w porównaniu z otwartymi funduszami emerytalnymi.
W samym 2007 r. stopa zwrotu z inwestycji FRD wynosiła blisko 5,5 proc. Natomiast w okresie pierwszych 3 kwartałów br. zmiana wartości jednostki Funduszu Rezerwy Demograficznej wyniosła -3,17%, co także jest najlepszym wynikiem w porównaniu z OFE.
Porównanie wyników inwestycyjnych FRD i OFE za okres I 2007 r. - IX 2008 r.
| Lp. | Fundusz | zmiana (%) |
| 1 | FRD | 2.17 |
| 2 | SKARBIEC-EMERYTURA | -2,69 |
| 3 | ALLIANZ | -2,94 |
| 4 | AXA | -2,96 |
| 5 | AIG | -3,06 |
| 6 | GENERALI | -3,42 |
| 7 | PEKAO | -4,10 |
| 8 | NORDEA | -4,13 |
| 9 | AEGON | -4,14 |
| 10 | CU | -4,32 |
| 11 | POCZTYLION | -4,42 |
| 12 | PZU Złota Jesień | -4,86 |
| 13 | ING | -5,96 |
| 14 | BANKOWY | -6,65 |
| 15 | WARTA | -6,77 |
| 16 | POLSAT | -8,50 |
Źródło: wyliczenia własne na podstawie danych zaczerpniętych ze strony Wirtualna Polska (www.wp.pl)
W pierwszych trzech kwartałach 2008 r. łączne przychody FRD wyniosły blisko 879 mln zł. Odpis części składki z funduszu emerytalnego wyniósł w tym okresie ponad 973 mln zł, natomiast przychody z inwestycji wyniosły -94 mln zł.
Na dzień 30 września 2008 r. największa część środków FRD, ok. 79,4%, ulokowana była w obligacjach skarbowych (3,45 mld zł). 12,3% portfela Funduszu, tj. ok. 0,5 mld zł, stanowiły akcje notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Pozostałą część portfela stanowiły lokaty bankowe (8,3%) oraz gotówka.
Porównanie wyników inwestycyjnych FRD i OFE za okres I-IX 2008 r.
| Lp. | Fundusz | zmiana (%) |
| 1 | FRD | -3,17 |
| 2 | POCZTYLION | -8,61 |
| 3 | GENERALI | -8,76 |
| 4 | AXA | -8,79 |
| 5 | ALLIANZ POLSKA | -8,96 |
| 6 | SKARBIEC-EMERYTURA | -9,02 |
| 7 | NORDEA | -9,13 |
| 8 | AIG | -9,50 |
| 9 | AEGON | -9,52 |
| 10 | BANKOWY | -9,84 |
| 11 | PEKAO | -10,42 |
| 12 | WARTA | -10,43 |
| 13 | POLSAT | -10,47 |
| 14 | ING | -10,63 |
| 15 | COMMERCIAL UNION | -10,74 |
| 16 | PZU Złota Jesień | -11,04 |
Źródło: wyliczenia własne na podstawie danych zaczerpniętych ze strony Wirtualna Polska (www.wp.pl)
Do końca września 2008 r. łączne przychody FRD (od początku istnienia) wyniosły prawie 4,4 mld zł, z czego 3,8 mld zł to kwota pochodząca z odpisu składki a blisko 0,6 mld zł to przychody z lokowania środków Funduszu.
Przychody FRD w latach 2002-2008 (w mln zł).
| Data | Składka % | Kwota składki | Przychody Z inwestycji | Przychody razem |
| 2002 | 0,10% | 220,4 | 13,7 | 234,1 |
| 2003 | 0,10% | 224,8 | 21,0 | 245,8 |
| 2004 | 0,15% | 349,4 | 73,6 | 423,0 |
| 2005 | 0,20% | 492,3 | 160,6 | 652,9 |
| 2006 | 0,25% | 657,2 | 248,6 | 905,8 |
| 2007 | 0,30% | 890,0 | 138,8 | 1 028,8 |
| IX 2008*) | 0,35% | 973,1 | - 94,4 | 878,7 |
| łącznie: | ---------- | 3 807,2 | 561,9 | 4 369,1 |
*) dane wstępne
Mikołaj Skorupski
Rzecznik Prasowy ZUS
Źródło: http://e-inspektorat.zus.pl
A.J.
Zespół e-prawnik.pl
Skomentuj artykuł - Twoje zdanie jest ważne
Czy uważasz, że artykuł zawiera wszystkie istotne informacje? Czy jest coś, co powinniśmy uzupełnić? A może masz własne doświadczenia związane z tematem artykułu?