Jak walczyć z praniem brudnych pieniędzy?

23.10.2006

Nowo powołana Komisja Nadzoru Finansowego w Wojewódzkim Sądzie Administracyjnym w Warszawie broniła swoich racji w sporze z Towarzystwem Ubezpieczeniowym Winterthur. Poszło o procedury zapobiegające praniu brudnych pieniędzy i wykorzystywaniu ich do finansowania terroryzmu. Ustawa z 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu wartości majątkowych z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł zobowiązuje (w art. 28) instytucje finansowe do ustalenia wewnętrznych procedur, zapobiegających takim praktykom.

Rzeczpospolita 23.10.2006 r.

Zespół
e-prawnik.pl

Czy uważasz, że artykuł zawiera wszystkie istotne informacje? Czy jest coś, co powinniśmy uzupełnić? A może masz własne doświadczenia związane z tematem artykułu?

Masz inne pytanie do prawnika?

Komentarze

Nie dodano jeszcze żadnego komentarza. Bądź pierwszy!!

Czytaj także

Ustna umowa pożyczki - ograniczenia dowodowe

Oszustwo nigeryjskie

Jak sprawdzić wiarygodność biura podróży?

Umowa pożyczki

Kto może prowadzić kantor wymiany walut?

Moment zaliczenia kosztów procesu do kosztów uzyskania przychodów

Zastaw - co zabezpiecza i jak go ustanowić?

Umowa zamiany - czy wiesz o niej wszystko?

Kiedy można uzyskać nakaz zapłaty w postępowaniu upominawczym?

Pytania i odpowiedzi

Odzież robocza dla pracownika a ekwiwalent

Pytanie: "Posiadam myjnię samochodową. Zatrudniam pracownika na umowę o pracę w pełnym wymiarze czasu pracy. Kupiłem pracownikowi ubranie robocze i we własnym zakresie piorę pracownikowi odzież roboczą i dostarczam 2 razy w tygodniu czystą odzież. Pracownik z tego tytułu nie ponosi żadnych kosztów. Czy w takim wypadku jestem zobowiązany do wypłaty pracownikowi ekwiwalentu pieniężnego? "

Szkolenie pracowników przez GIIF

Pytanie: "Do zadań Generalnego Inspektora należy szkolenie pracowników instytucji obowiązanych w zakresie zadań nałożonych na te instytucje. Instytucje obowiązane zapewniają udział pracowników w programach szkoleniowych dotyczących identyfikacji transakcji mogących mieć związek z przestępstwem, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego. GIIF organizuje szkolenia w systemie internetowym, np.: przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu - wersja zero - http://www.giif.wortalszkoleniowy.pl/moje-szkolenia/obecne-szkolenie.html. (...)"

Przelew jako forma zapłaty

Pytanie: "Czy jakaś ustawa precyzuje pojęcie "termin płatności" w przypadku przelewu? Czy oznacza to fizyczne otrzymanie pieniędzy przez sprzedającego, czy termin wysłania pieniedzy przez kupującego? "

Zwrot wkładu członkowi rolniczej spółdzielni

Pytanie: "Mam pewien udział w RSP i domagam się pieniędzy. Zarząd Spółdzielni proponuje mi zamiast pieniędzy ekwiwalent w zbędnej dla Spółdzielni ziemi (rolnej lub działka budowlana). Mój udział określony jest w pieniądzu, więc chciałbym gotówkę. Czy RSP ma prawo do wypłaty udziału w formie rzeczowej?"

Umowa pożyczki - charakterystyka

Pytanie: "Jak można scharakteryzować umowę pożyczki?"

Umowa pożyczki bez potwierdzenia odbioru kwoty

Pytanie: "W wielu spisanych umowach pożyczki napisane jest tylko, że pożyczkodawca udziela pożyczki pożyczkobiorcy. Nie jest napisane to (co w niektórych jest napisane), że pożyczkobiorca podpisując umowę kwituje odbiór kwoty pożyczki. Czy brak takiego potwierdzenia może spowodować oddalenie powództwa o zapłatę, jeżeli pożyczkobiorca podniesie zarzut twierdząc, że pieniędzy nie otrzymał?"

Prawo do dysponowania rachunkiem bankowym

Pytanie: "Czy po śmierci matki pieniądze, które były na koncie, do którego mam upoważnienie mogę wyjąć z konta? Czy muszę się nimi dzielić z innymi spadkobiercami, którzy nie byli upoważnieni do konta? Zaznaczam, iż część z tych pieniędzy była moja. Czy przed sądem ja muszę udowodnić, że część tych pieniędzy była moja?"

Forma umowy pożyczki a dochodzenie spłaty

Pytanie: "W jaki sposób można dojść oddania pieniędzy gdy umowa pożyczki była zawarta ustnie. Czy nagrania rozmowy (wraz ze świadkiem) są uznawane przez sąd?"

Dochodzenie zwrotu nienależnych pieniędzy

Pytanie: "Księgowość przelała pieniądze na konto innego byłego pracownika w firmie przez pomyłkę. Pracownik nie chce oddać pieniędzy. Czy można złożyć zawiadomienie do prokuratury o popełnieniu przestępstwa? Jak nie to co można zrobić i jakie przepisy to regulują?"

Limit przyjmowania gotówki - 15.000 euro

Pytanie: "Prowadzę działalność gospodarczą (księgi rachunkowe + vat). Przedmiotem mojej działalności jest handel detaliczny i hurtowy. Moje pytanie dotyczy mojego handlu hurtowego. Otóż część towarów sprzedaję hurtowo za gotówkę. Chodzi mi o limit 15tyś EURO (przyjmowanie gotówki) na podstawie Art.2 i 8 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Czy limit ten dotyczy sprzedaży towaru tylko w 1 transakcji na tego samego nabywcę? Czy np. jeśli są 3 transakcje (...)"

Zawiadomienie przez bank o podrobieniu dokumentu

Pytanie: "Załóżmy, że w celu uzyskania kredytu kredytobiorca przedstawił fałszywe zaświadczenie o zatrudnieniu, jednak kredyt otrzymany w ten sposób spłaca terminowo. Czy bank w takim przypadku ma obowiązek powiadomić o tym prokuraturę? Nie chodzi mi o społeczny obowiązek, ale o obowiązek prawny, w tym także ten wynikający z prawa bankowego. "

Umowa depozytu i depozytu nieprawidłowego

Pytanie: "Czym się różni umowa depozytu od depozytu nieprawidłowego - czy mógłbym dostać przykład - (chodzi o użyczenie konta) - czy np. depozyt nieprawidłowy byłby nawet wtedy gdyby ktoś używał tych pieniędzy zgodnie z instrukcjami właściciela?"

Obowiązek zwrotu znalezionych pieniędzy

Pytanie: "Moja sześcioletnia siostrzenica znalazła na terenie szkoły 150 zł, po czym pobiegła do pani świetliczanki i chciała jej te pieniążki oddać. Pani świetliczanka stwierdziła że skoro je znalazła to niech sobie je zatrzyma i coś za nie kupi, co też siostrzenica uczyniła. Kupiła sobie jakąś zabawkę za 90 zł resztę oddała mamie. Jednak po tygodniu pani świetliczanka zadzwoniła i stwierdziła, że przeprasza za nieporozumienie, ale pieniążki jednak będą musiały być zwrócone. (...)"

Niezwłoczna informacja do GIIF

Pytanie: "Generalny Inspektor, na podstawie posiadanych informacji, przekazuje instytucji obowiązanej informacje o podmiotach, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają one związek z popełnianiem przestępstwa wymienionego w art. 2 pkt 7. Instytucja obowiązana niezwłocznie informuje Generalnego Inspektora o transakcjach, w których taki podmiot występuje jako strona. Zgodnie z art. 2 pkt 7, ilekroć w ustawie jest mowa o akcie terrorystycznym - rozumie się przez to przestępstwa przeciwko (...)"

Darowizna dla męża

Pytanie: "Otrzymałam od mamy darowiznę na swoje konto. W związku z tym złożyłam odpowiednie dokumenty do urzędu skarbowego. Następnie część pieniędzy (ponad 10 tys.zł) przelałam na konto męża, wpisując w tytule „lokata terminowa” i z tych pieniędzy automatycznie została założona lokata na męża. Inną część (też ponad 10 tys. zł) przelałam na konto towarzystwa ubezpieczeniowego w celu ubezpieczenia męża. Mamy wspólność majątkową. Czy mogę takie przelewy przekazać (...)"

Potrzebujesz pomocy prawnej?

Zapytaj prawnika