Pranie pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu ma być jeszcze bardziej utrudnione

Co przewiduje rządowy projekt ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu?

Rada Ministrów przyjęła projekt nowej ustawy o przeciwdziaÅ‚aniu praniu pieniÄ™dzy oraz finansowaniu terroryzmu, przygotowany przez ministra finansów. Teraz zajmie siÄ™ nim Sejm.

Proponowana regulacja przewiduje zwiÄ™kszenie efektywnoÅ›ci krajowego systemu przeciwdziaÅ‚ania praniu pieniÄ™dzy oraz finansowaniu terroryzmu. Przygotowane przepisy m.in. dostosowujÄ… polskie prawo do rozwiÄ…zaÅ„ przyjÄ™tych w Unii Europejskiej.

W zwiÄ…zku z dużą iloÅ›ciÄ… zmian, które powinny być wprowadzone do obecnej ustawy z 16 listopada 2000 r. o przeciwdziaÅ‚aniu praniu pieniÄ™dzy oraz finansowaniu terroryzmu, zdecydowano siÄ™ na opracowanie projektu nowej ustawy. Tym samym nowe prawo powinno być czytelniejsze, a zmienione obowiÄ…zki i uprawnienia instytucji zobowiÄ…zanych do stosowania ustawy, jednostek wspóÅ‚pracujÄ…cych oraz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), wynikajÄ…ce z tych przepisów – Å‚atwiejsze do identyfikacji.

W nowej ustawie wskazano m.in.:

  • nowe kategorie instytucji zobowiÄ…zanych do stosowania ustawy o przeciwdziaÅ‚aniu praniu pieniÄ™dzy oraz finansowaniu terroryzmu;
  • zadania Komitetu BezpieczeÅ„stwa Finansowego;
  • mechanizmy dotyczÄ…ce przygotowania krajowej oceny ryzyka prania pieniÄ™dzy oraz finansowania terroryzmu;
  • obowiÄ…zki instytucji zobowiÄ…zanych, w tym dotyczÄ…ce stosowania Å›rodków bezpieczeÅ„stwa finansowego;
  • przepisy dotyczÄ…ce utworzenia i funkcjonowania Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych;
  • zasady dotyczÄ…ce gromadzenia przez GIIF informacji potrzebnych do wypeÅ‚niania przez niego zadaÅ„ ustawowych, ich ochrony oraz udostÄ™pniania tych informacji innym podmiotom;
  • przepisy dotyczÄ…ce wstrzymywania transakcji i blokowania rachunków;
  • precyzyjniejsze zasady wspóÅ‚pracy GIIF z zagranicznymi jednostkami analityki finansowej i Europolem;
  • przepisy dotyczÄ…ce szczególnych Å›rodków ograniczajÄ…cych przeciwko osobom, grupom i podmiotom;
  • przepisy dotyczÄ…ce kontroli instytucji zobowiÄ…zanych, a także sankcji administracyjnych nakÅ‚adanych na instytucje zobowiÄ…zane nieprzestrzegajÄ…ce obowiÄ…zków naÅ‚ożonych na nie tÄ… ustawÄ….

Nowa ustawa powinna przyczynić się do efektywniejszego funkcjonowania systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz lepszego dostosowania polskich regulacji do rekomendacji międzynarodowych.

Kiedy proponowane regulacje mają wejść w życie?

Zaproponowano, aby projektowana ustawa weszÅ‚a w życie po 3 miesiÄ…cach od daty ogÅ‚oszenia w Dzienniku Ustaw, z wyjÄ…tkiem niektórych artykuÅ‚ów, które powinny obowiÄ…zywać po 18 miesiÄ…cach od ogÅ‚oszenia.