Wymagania dla doradców finansowych

Pytanie:

"Czy aby zostać doradcą finansowym należy posiadać jakieś szczególne certyfikaty zawodowe? "

Odpowiedź prawnika: Wymagania dla doradców finansowych

By zostać doradcą finansowym nie trzeba posiadać żadnych specjalnych certyfikatów, pozostaje jednak nieustalona kwestia odpowiedzialności za doradztwo. Jednakże jeśli to doradztwo jest dość szerokie i obejmuje swym zasięgem sprawy podatkowe czy rachunkowość, wtedy powinno być wykonywane przez właściwe podmioty tj doradców podatkowych i biegłych rewidentów brokerzy. Podmioty te tworzą swóje własne odrębne samorządy. Natomiast udzielanie porad podatkowych czy z zakresu rachunkowości nie jest obarczone jakimikolwiek wymogami. Warunkiem jest ukończenie odpowiednich studiów, które dają podstawę do udzielania porad z tego zakresu. Wykonywanie jednak tego doradztwa jako szczególnie uprawniony podmiot uprawnia te podmioty do np. jako biegły rewident można badać sprawozdania finansowe a doradca podatkowy może reprezentować stronę przed sądem administracyjnym. Doradca finansowy, który nie jest jednym z tych podmiotów nie może tych funkcji wykonywać. Samo doradztwo finansowe wiąże się raczej z pewną funkcją, stanowiskiem w pracy. Jest to pewnego rodzaju tytuł. Zatem doradztwem np. dla firmy może się zajmować zarówno wyspecjalizowana kancelaria adwokacka jak i osoba nie wpisana na listę adwokatów.

Michał Włodarczyk

Radca prawny

Zajmuje się sprawami osób fizycznych jak również przedsiębiorców. Posiada rozległe doświadczenie w poradnictwie w sprawach życiowych osób fizycznych jak również profesjonalnych problemów prawnych przedsiębiorców. Bazując na swoim doświadczeniu skutecznie doradza w sprawach osób fizycznych jak i przedsiębiorców zawsze dbając o praktyczną stronę problemów prawnych z jakimi zwracają się do niego jego klienci.

Czy uważasz, że artykuł zawiera wszystkie istotne informacje? Czy jest coś, co powinniśmy uzupełnić? A może masz własne doświadczenia związane z tematem artykułu?

Masz inne pytanie do prawnika?

Komentarze

adik 2011-12-06 20:22:40
jaka szkole trzeba miec ukonczona by zostac doradca finasowym! poniewaz moja dziewczyna dostala od znajomego oferte wlasnie tej pracy przy czym musi wyjechac na miesiac do warszawy na przeszkolenie! a ona jest po gimnazjum ale uczy sie zaocznie w LO prosze o pomoc i dziekuje za odpowiedz!

Czytaj także

Na czym polega zawód doradcy podatkowego?

Na czym polega tajemnica zawodowa doradcy podatkowego?

Wymiana praw jazdy

Kto musi składać e-Sprawozdania Finansowe?

Umowne zaspokojenie zastawnika z przedmiotu zastawu rejestrowego

Jak uzyskać zaświadczenie o samodzielności dla lokalu użytkowego?

Jakie oświetlenie należy zapewnić w miejscu pracy?

Czynności wykonywane przez banki

Certyfikat na wyrób dobrowolny czy obowiązkowy?

Pytania i odpowiedzi

Częstotliwość badań sprawozdań finansowych

Pytanie: "Jak często należy przeprowadzać badanie sprawozdania finansowego w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością nie spełniającej kryteriów określonych w art. 64 ust. 1 pkt 4 ustawy o rachunkowości? "

Kryteria planowania i zagospodarowania przestrzennego

Pytanie: "Jakie kryteria należy brać pod uwagę przy planowaniu i zagospodarowaniu przestrzennym?"

Wymagania przeciwpożarowe obiektu, w którym jest prowadzona działalność gospodarcza

Pytanie: "Jakie wymagania przeciwpożarowe powinien spełniać obiekt, w którym jest prowadzona działalność gospodarcza?"

Wymogi przy działalności gastronomicznej

Pytanie: "Czy aby prowadzić działalność gastronomiczną, trzeba spełnić jakieś specjalne wymogi?"

Jakie wymagania techniczne musi spełniać obiekt budowlany?

Pytanie: "W jaki sposób ustawa o drogach publicznych definiuje pojęcie drogi wewnętrznej?"

Szkolenie w zakresie towarów ADR

Pytanie: "Prowadzę firmę szkoleniową z zakresu BHP jako osoba fizyczna. Czy mogę organizować kurs na przewóz materiałów niebezpiecznych ADR? Jakie wymogi muszę spełnić i na czym polega egzamin?"

Dopłaty wspólników na pokrycie straty

Pytanie: "Co się dzieje z dopłatami wniesionymi przez wspólników na pokrycie strat finansowych? Czy wspólnicy mogą podjąć po jakimś czasie uchwałę o podniesieniu kapitału zakładowego o wartość tych dopłat? "

Kwalifikacje asystenta na wyższej uczelni

Pytanie: "Zamierzam podpisać umowę o pracę na stanowisku asystenta. Nie mam doktoratu. Czy istniejące ograniczenie może być w określonych przypadkach ominięte? W jakich?"

Żona na umowę zlecenie a certyfikat

Pytanie: "Prowadzę biuro rachunkowe (KPiR , VAT, pracownicy). Obecnie chcę zatrudnić żonę, aby miała 3-letnią praktykę na księgach rachunkowych dla celów uzyskania certyfikatu (wykształcenie ma spełniające wymagania). Chcę zrobić tak: ponieważ nie mogę zatrudnić żony na umowę o pracę (prowadzimy wspólne gospodarstwo domowe, i dla ZUS byłaby ona osobą współpracującą) - zatrudnię żonę na umowę zlecenie. Czy żona może prowadzić zarówno księgi rachunkowe, jak i podatkowe u (...)"

Zatrudnienie kierowcy skazanego wyrokiem

Pytanie: "Czy możemy zatrudniać kierowcę skazanego prawomocnym wyrokiem sądu za umyślne przestępstwo w ruchu drogowym (bez utraty uprawnień) jako firma swiadcząca usługi w zakresie licencjonowanego transportu drogowego bez groźby utraty licencji?"

Sprawozdania finansowe w spółce jawnej

Pytanie: "Od kilku lat prowadzimy z żoną spółkę jawną rejestrowaną w KRS, która powstała z mocy przepisów ze spółki cywilnej. Spółka jest od 01.01.2008 na księdze handlowej, pomimo że nie przekroczyła wymogów obrotu dla wprowadzenia pełnej księgowości (1 200 000 EU). Spółka zatrudnia 3 pracowników. Obroty za 2008 rok wynosiły 2 500 000zł. Z podatku dochodowego Spółki rozliczają się wspólnicy (po 50%). W jakiej formie powinna sporządzić sprawozdania finansowe (pełnej czy uproszczonej)? (...)"

Ekwiwalent za używanie własnej odzieży w pracy

Pytanie: "Czy pracownikowi zatrudnionemu na etacie sprzątaczki w latach 1997 do 30.09.2004 r. należy wypłacić ekwiwalent za użytkowanie własnej odzieży roboczej? Pracownikowi nie był wypłacany żaden dodatek. Jeśli pracownikowi należy się taki ekwiwalent za poprzednie trzy lata, to w jaki sposób należy obliczyć jego wysokość?"

Normy techniczne dotyczące przewodów kominowych

Pytanie: "Jakie wymagania powinny spełniać w budynku przewody kominowe?"

Rachunek bankowy wspólnoty mieszkaniowej

Pytanie: "Zarządca mający umowę o zarządzanie z tzw. dużą wspólnotą mieszkaniową, domaga się wpłat za media na własny rachunek bankowy, mimo istnienia uchwały obligującej go do założenia rachunku dla wspólnoty. Czy jest to właściwe? Czy art. 30 ustawy o własności lokali mówi o rachunku bankowym wspólnoty mieszkaniowej, czy zarządcy?"

Odzież robocza dla pracownika a ekwiwalent

Pytanie: "Posiadam myjnię samochodową. Zatrudniam pracownika na umowę o pracę w pełnym wymiarze czasu pracy. Kupiłem pracownikowi ubranie robocze i we własnym zakresie piorę pracownikowi odzież roboczą i dostarczam 2 razy w tygodniu czystą odzież. Pracownik z tego tytułu nie ponosi żadnych kosztów. Czy w takim wypadku jestem zobowiązany do wypłaty pracownikowi ekwiwalentu pieniężnego? "

Potrzebujesz pomocy prawnej?

Zapytaj prawnika