Forum prawne

Prawo do dziedziczenia środków z lokaty pieniężnej - forum prawne

Dobry wieczór.

Potrzebuję porady prawnej w sprawie odziedziczenia środków zgromadzonych na lokacie oszczędnościowej przez moją ciotkę. Ciocia przed śmiercią uposażyła moją siostrę, jednak nie przekazała jej kopii dokumentu, który by to potwierdzał...
Czy siostra może w jakiś sposób udowodnić przed bankiem, że te środki faktycznie zostały na nią przepisane? Zakładam, że bank dysponuje informacją, na temat historii operacji dokonanych na lokacie (w tym np. zmianie uposażonych), a więc jest w stanie potwierdzić tożsamość siostry, jako "spadkobierczyni".

Z góry dziękuję za odpowiedź.

Pozdrawiam,
Mateusz

matjas83

2019.4.26 0:43:21

Odpowiedzi w temacie: Prawo do dziedziczenia środków z lokaty pieniężnej (1)

Dzień dobry,
w przypadku dokonania formalnego wskazania osoby uposażonego dokumentacja w postaci zmiany umowy polisy powinna znajdować się w aktach ubezpieczającego (Cioci) w banku lub innym podmiocie oferującym lokowanie środków pieniężnych. Tym samym nie jest konieczne wykazywanie dokumentu polisy (choć w sposób zdecydowany ułatwia to sprawę). Warto jednak odszukać informację o nr rachunku lokaty w celu komunikacji z bankiem.

W razie pytań oraz szczegółowych informacji odnośnie sposobu rozwiązywania spraw z podmiotami zajmującymi się tworzeniem produktów oszczędnościowych i ich rozliczaniem zapraszam do kontaktu: jpc.desk@gmail.com

JPCompliance

2019.5.8 23:13:4

DODAJ POST W TEMACIE

Aby odpowiadać na forum musisz się zalogować!

Masz inne pytanie do prawnika?

Czytaj także

Dziedziczenie spadku przez rodzeństwo spadkodawcy

Zachowek - kto jest uprawniony i w jaki sposób to uprawnienie jest realizowane?

Przedawnienie roszczeń a śmierć dłużnika

Kto dziedziczy spadek w przypadku braku testamentu?

Zrzeczenie się spadku - Gdy nie chcesz po kimś dziedziczyć

Co to jest zachowek? Komu i kiedy się należy?

Jak wysłać pieniądze za granicę? Obowiązki związane z wysyłaniem za granicę wartości dewizowych lub krajowych środków płatniczych

Rodzaje rachunków bankowych

Kto może dziedziczyć spadek?

Pytania i odpowiedzi

Dziedziczenie środków z rachunku wspólnego

Pytanie: "Pracownica ma (miała?) ze zmarłą siostrą matki wspólne konto bankowe, na którym w listopadzie br. kończy się lokata terminowa. Jeśli w listopadzie pracownica pobierze z tego konta pieniądze, to w jaki sposób ma się podzielić ich częścią ze swoją matką - spadkobierczynią cioci? Jakim aktem prawnym powinna to uczynić? Przy zakładaniu konta nie poczyniono klauzuli, jaka część wpłacanych środków jest własnością pracownicy, a jaka jej cioci. Czy w tej sytuacji można przyjąć, (...)"

Zrzeczenie się dziedziczenia

Pytanie: "Na czym polega zrzeczenie się dziedziczenia?"

Rachunek bankowy wspólny

Pytanie: "Z tego co się orientuję to założenie wspólnej lokaty bankowej pozwala niejako na podniesienie gwarancji udzielanej przez BFG (poprzez fakt, że limit liczony jest dla jednej osoby i wszystkich jej środków zgromadzonych w jednym banku). Czy założenie wspólnej lokaty oznacza z mocy ustawy wspólną możliwość dysponowania całą lokatą przez wszystkich posiadaczy czy też możliwe jest zastrzeżenie w umowie z bankiem, że pieniądze dostępne są jedynie dla jednej osoby (de facto właściciela (...)"

Dziedziczenie środków na rachunku bankowym

Pytanie: "Dla uzyskania faktycznie wyższej gwarancji BFG niektórzy decydują się na zakładanie lokat wspólnych na wyższą niż 100 tys. euro kwotę nawet wtedy, gdy środki należą tylko do jednego posiadacza. Co się dzieje w przypadku śmierci jednego z posiadaczy lokaty wspólnej? Czy wówczas drugi posiadacz dysponuje tylko połową środków a druga wchodzi do masy spadkowej osoby zmarłej? Jak jest wówczas wyliczana kwota gwarancyjna w razie upadłości banku jeśli np. jedynym spadkobiercą (...)"

Koszt sporządzenia aktu poświadczenia dziedziczenia przez notariusza

Pytanie: "Jak duży jest koszt sporządzenia aktu poświadczenia dziedziczenia przez notariusza?"

Koszt oraz skutki potwierdzenia dziedziczenia dokonanego przez notariusza

Pytanie: "Ile kosztuje potwierdzenie dziedziczenia dokonane przez notariusza? Czy ma to ten sam skutek jak stwierdzenie nabycia spadku przed sądem?"

Opłaty notarialne związane ze sporządzeniem aktu poświadczenia dziedziczenia

Pytanie: "Jakie opłaty wiążą się ze sporządzeniem przez notariusza aktu poświadczenia dziedziczenia?"

Wspólność majątkowa a środki zgromadzone na rachunkach bankowych

Pytanie: "Czy mąż matki niebędący ojcem jej dzieci ma prawo do środków zgromadzonych przez matkę na rachunkach bankowych po jej śmierci?"

Koszt sporządzenia aktu poświadczenia dziedziczenia

Pytanie: "Jaki jest Koszt sporządzenia aktu poświadczenia dziedziczenia przez notariusza?"

Rzeczy nabyte przed małżeństwem a skład spadku

Pytanie: "Właśnie zawarłam związek małżeński. Kto dziedziczy po mnie mieszkanie i lokaty pieniężne nabyte przed zawarciem związku? "

Uczestnicy postępowania o nabycie spadku

Pytanie: "Czy w skierowanym do sądu wniosku o stwierdzenie nabycia spadku po mamie na podstawie testamentu, w którym jesteśmy spadkobiercami razem z żoną, należy również wymienić strony uprawnione do dziedziczenia ustawowego, czyli moje siostry, podając ich adresy zamieszkania? Czy będzie konieczna również ich wizyta w sądzie? W testamencie nie ma wzmianki o wydziedziczeniu moich sióstr; są one w pełni sprawne i posiadają możliwość wykonywania pracy. Czy będę w związku z tym zobowiązany (...)"

Lokata bankowa, małżeństwo a masa spadkowa

Pytanie: "Mąż i żona mają odrębny majątek, który posiadali przed zawarciem małżeństwa. Po zawarciu małżeństwa mają wspólnotę majątkową. Chodzi o ich lokaty bankowe, które posiadali jako własne przed zawarciem małżeństwa. Mają dzieci z poprzednich małżeństw, dorosłe, nie przysposobione. Czy lokata bankowa, założona z odrębnego majątku jeszcze przed zawarciem małżeństwa wchodzi do masy spadkowej? Czy uczynienie pełnomocnictwa w banku do własnej lokaty dla swojego dorosłego, (...)"